助成金の受給前にファクタリングを利用すべき理由とは？得られる効果を徹底解説

「助成金」は利用できる条件を満たしているのであれば、申込みを行ってみるだけの価値がある資金調達方法です。
そして助成金の受給前に「ファクタリング」を利用することで、受給前の資金確保だけでなく受給できる可能性を高める効果まで期待できます。
本稿では、助成金によって資金調達を行うメリット・デメリットと、ファクタリングを助成金の受給前に活用すべき理由を中心に解説させていただきます。
助成金の受給を検討されている経営者様やファクタリングに興味をお持ちの経営者様は、ぜひ最後までお読みください。

助成金を受給するメリット・デメリット

「助成金」は国や地方自治体が行っている制度であり、雇用の維持や促進、職場環境の改善などの活動に対しての支援や補助を主な目的として現金給付がされるものです。
雇用の維持などが主な目的となってはいるものの、個人を対象とした研究関係の助成金も存在しており、助成金の趣旨によっては様々な取組に対応することが可能です。
また助成金の大半は「厚生労働省」の管轄となっています。

助成金のメリット・要件を満たしていれば高確率で受給できる

助成金は、申込みを行えば必ず受給できるわけではありません。
しかし資金用途など受給対象となるための要件を満たしていれば、ほぼ確実に助成金を受給することができます。
つまり前もって申込みを行う助成金の制度内容をしっかりと確認し受給要件を満たし、正しい方法で手続を進めることさえできれば、審査落ちをあまり心配せずに済むということになります。

助成金のメリット・返済不要で資金が得られる

事業者の多くは、融資による資金調達を活用されていますが、融資を受けた後には返済を行う負担が発生することは避けられません。
これに対して助成金は、資金調達に活用しても返済は求められません。
助成金の財源は企業が収めている雇用保険料であり、ある意味では払ったお金が還元されているだけとも言えます。
また助成金で得た資金は、会計帳簿上では雑収入として扱われます。

助成金のデメリット・申込める助成金があるとは限らない

助成金は要件を満たした上で申請を行えば、高い確率で支給が受けられるのは確かです。
しかし自社が要件を満たすことができる助成金が常時あるとは限りません。
また、それぞれの助成金には期限があり期限内に手続を終えることが求められますが、提出書類が多く必要になる場合もあり、手続に時間がかかる可能性が高いのも事実です。
対象となれる助成金の募集が行われているか情報収集を定期的に行う必要があることは、助成金を利用する上での注意点でありデメリットにもなりかねません。

助成金のデメリット・原則的に後払いになる

受給要件の中には、正社員の雇用や教育関係の制度充実などが含まれることもありますが、それらの要件を満たすための費用は、助成金の申請を行う企業が支払わなくてはなりません。
対象となる取組を実施することで確実に支給されるとしても原則後払いとなるため、ある程度の資金を確保しておくことができなくては、受給対象となることができないかも知れないのです。
また助成金は活用できれば資金確保にも役立てることができますが、受給までに半年以上の期間がかかることも多いため、急ぎの資金調達に向かない点にも注意が必要です。

補助金と助成金の違い

「補助金」は助成金と混同されやすい制度ではありますが、全く同じではありません。
補助金の募集を主に行っているのは経済産業省であり、助成金は厚生労働省であるということ以外にも、以下のような違いがあります。

・補助金は採択件数や予算額が決まっており、申込条件を満たしていても審査結果によっては受給できない可能性がある
・助成金と比較して補助金は募集期間が短い
・補助金は助成金よりも高額支給（数千万円程度）が期待できる

助成金は数千万円など高額な資金調達を行えることは期待しにくく、しかし要件を満たすことができれば高い確率で受給することができます。
また募集期間の長さなどを含め、受給するための難易度は補助金よりも助成金の方が低いのも確かです。

ファクタリングを助成金や補助金の受給前に利用すべき理由

売掛債権を売買契約によって現金化するファクタリングは、助成金とは全く違う資金調達の方法です。
しかしファクタリングを上手く活用することができれば、助成金や補助金を受給しやすくなり、助成金や補助金のデメリットを補える可能性があります。
ここからは、助成金や補助金の受給前にファクタリングを利用することで得られるメリットを紹介させていただきます。

助成金や補助金の受給要件を満たしやすくなる

・雇用保険適用事業所の事業主であること
・書類の管理や提出が問題なく行なえ、必要であれば労働局による調査を受け入れること
・適切な労務管理が行えていること

助成金は目的などに応じて様々な内容で募集されていますが、共通している要件となるのは上記した３つとなります。
特に資金面での要件は定められていないものの、賃金の未払いなどが発生している場合には労務管理が適切でないと判断され、助成金の支給対象となれない可能性があります。
しかしそんな状況に陥る危険もファクタリングによって状況改善が可能です。

自己資金を増加できる

ファクタリングは売掛債権の売却による資金調達方法であり、資金繰りの負担になることも少なくない売掛金を現金化し自己資金を増加させることができます。
補助金を受給するには前述の通り正社員雇用などの取組を実施する必要がありますが、一定の自己資金を確保していなければ実施は難しくなってしまいます。
しかしファクタリングを活用すれば自己資金の確保が難しくなくなります。
また補助金は助成金よりも自己資金の必要性が高まりますので、よりファクタリングの利用価値も向上します。

負債額の増加が避けられる

負債額が大きくても助成金の受給は可能です。
ですが補助金の場合は審査によって他社と比較される可能性があり、状況によっては負債額の増加が受給できるかどうかに影響するかも知れません。
しかしファクタリングは利用しても負債額の増加を引き起こすことがないため、審査への悪影響を避けることができます。
助成金や補助金の受給目的以外であっても、負債額の増加を避けたいという状況はあるはずですが、ファクタリングであれば安心して利用していただくことができます。

貸借対照表の改善効果が期待できる

補助金や助成金は赤字経営や債務超過であっても、採択され資金を得られる可能性はあります。
しかし特に補助金の場合は、その可能性がかなり低くなってしまうのは事実です。
設備投資などを目的として補助金を申請する際には、自己資金で不足する分を融資によって賄おうと考える企業は少なくありません。
しかし債務超過などの状況では融資を受けることは難しく、基本的に後払いとなる補助金や助成金においては、設備投資などの受給要件となる目的を達成できなくなる可能性があるからです。

ですがファクタリングであれば負債を増やさずに資金を調達することが可能であり、資産のオフバランス化を進めれば貸借対照表のスリム化などの改善効果も期待できます。
ファクタリングを活用し貸借対照表のスリム化などが行えれば、自己資本比率などが改善され融資を受けられる可能性も高まります。

助成金や補助金受給までの資金確保に役立つ

無事に助成金や補助金の受給要件を満たし受給が決定したとしても、実際に現金を手にできるまでには、数ヶ月から１年ほどの期間を必要とします。
経営状況が安定していれば待つだけと言えるかも知れませんが、多くの企業にとってスムーズに運転資金を確保するのは容易ではないはずです。
ですがファクタリングは資金繰りに不安を抱える企業にとっても利用しやすい資金調達方法であり、助成金などを受給するまでの運転資金確保にも役立てていただけます。

最短即日など資金調達までに必要な期間が短い

ファクタリングは、買取申込みを行った当日に債権の現金化も可能な資金調達方法です。
この資金調達スピードによって、助成金や補助金の受給を待つ間に資金ショートに陥る状態が発生したとしても、素早くスムーズに現金を用意することが可能となります。
WEB上で手続が完結できる、オンラインファクタリングが利用できるファクタリング会社を選べば、手続を開始して１時間以内の債権現金化も不可能ではなくなります。

売掛先の信用力重視の審査基準

融資は経営状況や将来性が審査での重要ポイントとなりますが、ファクタリングの場合は「売掛先の信用力」が何よりも重要視されます。
この審査基準の違いにより、売掛先が債権の決済を確実に行うと審査で判断されれば、赤字経営や債務超過という状況の企業であってもファクタリングの審査通過は難しくありません。経営状況などにより助成金の受給までの運転資金確保に融資は利用しにくいという企業も、ファクタリングであれば売掛先次第で審査通過できる期待が高まります。

償還請求権がなく資金調達後も安心

融資を受ける際には担保や保証人が必要になることが少なくありませんが、返済が滞るなどした場合には、担保を失うことになったり保証人に大きな迷惑をかけてしまったりするリスクが発生します。
しかしファクタリングによる資金調達では、売掛先が支払い不可能の状況に陥ったとしても、債権の買い戻しや売掛先の代わりに返済を求められることは原則ありません。
資金調達後の安心感の高さもファクタリングのメリットであり、助成金を受給するまでのリスク軽減にも役立ちます。

ただし契約条件が「償還請求権なし」や「ノンリコース」となっていない場合は、債権の買い戻しなどを求められる可能性がありますので、契約内容はしっかりとご確認ください。

『助成金の受給前にファクタリングを利用すべき理由とは？』まとめ

・助成金は要件を満たしていれば高確率で受給でき、返済不要であることも大きなメリット
・手続の手間が大きく受給までに時間がかかるのが助成金の注意点
・ファクタリングの利用によって補助金や助成金の受給条件を満たしやすくなり、受給までの資金繰りの負担も軽減できる

助成金は補助金とは違い、要件を満たし手続に不備がなければ、ほぼ確実に現金が受給できます。
ただし申請後、半年から１年ほどの期間が受給までには必要であり、急ぎの資金調達には向きません。
また助成金や補助金を受給するためには、設備投資費などの資金確保が必要になりますが、ファクタリングを活用することで素早く資金調達が行なえ、売掛先の信用力が高ければ高確率で審査通過することができます。
助成金や補助金の申込みを検討されている経営者様は、併せてファクタリングの利用もご検討ください。