ファクタリングの法人審査で即日資金化するためにできることをまとめました

ファクタリングは個人事業主やフリーランスよりも法人の方が通りやすいと言われています。それにはさまざまな理由があるのですが、法人審査をかなり簡略化できることも挙げられます。また、法人審査の方が個人事業主やフリーランスの審査よりも「信用」に値できる資料が多いことも挙げられます。

今回はファクタリングの法人審査を説明し、即日資金化するためにはどうすれば良いのか、わかりやすくまとめました。

ぜひみなさまの会社の資金調達について参考にしていただければと存じます。

ファクタリングと融資の審査基準の違いをまず押さえておこう

まず法人審査を考えるうえで、ファクタリングと融資の審査基準の違いについて押さえておきましょう。

以下の表がファクタリングと融資の審査基準の違いです。

ファクタリングや売掛先の信用重視、一方油脂は申請者の信用重視です。融資は信用情報機関へ信用情報照会しなければなりませんが、ファクタリングじゃその必要がありません。

ファクタリングは「アセットファイナンス」、融資は「デットファイナンス」という違いもあります。つまり、資金調達方法としてはファクタリングと融資の両社は、基本的に「別物」となります。

この違いから、審査時間も異なり、ファクタリングは最短即日の資金調達が可能、一方融資は最短でも2週間かかります。

ファクタリングの法人審査も基本的に個人事業主やフリーランスと同じです。法人として融資を受け、何か返済事故が起きた「信用情報ブラック」の状態であっても、ファクタリングの法人審査には影響しません。ファクタリングの法人審査で、信用情報照会自体ファクタリング会社にできないのですからまったく問題なく申し込み、即日資金化につながります。

ファクタリングの法人審査が個人やフリーランスよりも有利になる理由

ファクタリング会社の中には、申し込み対象を法人に限定しているところがあります。これは、個人事業主やフリーランスを相手にすると、未回収（期日に回収できない）リスクが高まると判断しているためです。

法人は法務局で登記されているため、第三者でも商業登記簿謄本を取得できます。一方で、ファクタリングは融資とは異なり信用情報の照会が行われないため、申込者の経歴や過去の金融トラブルの有無を把握することができません。

特に個人事業主やフリーランスの場合、どこの誰なのか明確にできないケースもあります。しかし、法人であれば商業登記簿謄本から本社所在地や資本金、事業内容などの基本情報を確認できます。信用情報が得られない中で、少しでも信頼性を高める要素として、法人登記の有無が重要視されるのです。

また、売掛先の信用度も同じく審査に影響を与えます。無名の個人事業主やフリーランスに対する請求書よりも、知名度のある法人や行政機関宛ての請求書のほうが、売掛債権（売掛金）の回収リスクが低く、審査がスムーズに進みやすくなります。

特に即日資金化を目指す場合、依頼主（債権者）が法人で、売掛先も知名度の高い法人であれば、審査のスピードが上がり、承認を得やすくなるでしょう。こうした点から、法人のほうがファクタリングにおいて有利になりやすいと言えます。

法人が法人への売掛債権（売掛金）をファクタリングに出すのが最も法人審査の難易度が下がります。即日資金化したい場合は「法人が（有名）法人への請求書」をファクタリングすることです。

ただし、すべてのファクタリング会社が法人向けの売掛債権（売掛金）を買い取っているわけではありません。中には、個人事業主やフリーランス向けのプランを充実させている会社もあり、その場合は法人よりも個人のほうが利用しやすいケースもあります。そうしたファクタリング会社の法人審査はあまり有利にならないかもしれません。

法人審査が迅速で即日資金化可能なファクタリングの特徴を整理！

法人審査が早く終わり、かつ即日資金化可能なファクタリング会社の選び方をまとめました。このような特徴を持つファクタリング会社をぜひ選んで申し込みしてください。

依頼人も売掛先も法人

申込者（依頼人）も売掛先も法人ならば、双方商業登記簿謄本が取得できるので、個人事業主やフリーランスのように「どこのだれかわからない」という事態を避けられます。

売掛先については、大企業だけではなく、自治体、官公庁、行政機関、社会保険診療報酬支払基金、国保連なども同じように信用度があります。

これら宛ての請求書を出せれば、法人審査は速やかに終わり、即日資金化も可能です。

法人審査に必要な書類が少ない

ファクタリング審査に必要な書類が少なければ、当然審査の迅速化につながります。

法人審査で必要な書類については、以下の３つの書類のみのファクタリング会社を選ぶと、即日資金化に近づきます。

この３つの書類がファクタリングの法人審査で必要なミニマムになります。即日資金化したい場合、この３つの書類だけで法人審査できるファクタリング会社を探してください。

2社間ファクタリングを行う

3社間ファクタリングの場合、売掛先の同意が必要で、債権譲渡通知や同意を得る時間がどうしてもかかります。

即日資金化を目指す場合は、売掛先への連絡不要で、依頼人（債権者）とファクタリング会社だけで完結する2社間ファクタリングにしましょう。

2社間ファクタリング専門のファクタリング会社の場合、独自の法人審査システムを持っているところもあります。

即日資金化可能、どころか、数時間～数十分で資金化できるファクタリング会社は、どこも独自の法人審査システムを持っている2社間ファクタリングです。

オンラインのみで手続きが完了ファクタリング

ファクタリング会社の店舗へ行って対面手続きを取らず、オンラインで全手続きが完了すれば、法人審査の時間を大幅に削減できます。

即日資金化につながるのは、まずオンラインファクタリングが可能かどうかが、重要ポイントになります。

オンラインファクタリングならば、ファクタリング会社の場所を問いません。沖縄の会社が東京のファクタリング会社へ申し込みも可能で、即日資金化できます。

オンラインファクタリングを利用すれば、全国どこからでも遠隔地のファクタリング会社に申し込みが可能です。オンラインファクタリングならば法人審査のスピードが速いだけでなく、自社にとって有利な条件を提示する会社を全国から選べます。

また、法人審査の際に面談を行う場合も、ZOOMなどのオンライン会議ツールを活用すれば、リアルタイムで対応可能です。

＜オンラインファクタリングの必要書類＞

オンラインファクタリングの流れは以下になります。

午前中にファクタリングを申し込み、その後法人審査、WEB面談を経てその日中に入金まで進めることもできます。

オンラインファクタリングを成功させるためには、上で挙げた法人審査の必須書類「請求書」「通帳コピー」「商業登記簿謄本」をPDFなどのデータにしてください。

コンビニの複合機でもPDF化できます。スマホで撮影し画像データでも構いません。

即日資金化可能な法人審査の条件をまとめた

法人審査が速やかに進み、問題なく即日資金化するためにはどのようなファクタリングをすればよいのか、この記事のまとめにもなります。

ファクタリングは「アセットファイナンス」であり、融資の「デットファイナンス」とは異なります。

異なる種類の資金調達方法だからこそ、そのメリットをしっかり活かせるように以下のファクタリングを目指し、法人審査を終え即日資金化を目指してください。

となります。

融資のように信用情報照会が不要なファクタリングは「法人」は大きなメリットになります。法人審査も個人事業主やフリーランスの審査よりも簡便で通りやすいものになっています。

ぜひ法人向けファクタリング会社を見つけて、即日資金化を実現させてください。

ファクタリングの法人審査はオンラインの活用で即日資金化へ近づく！SoKuMoがおすすめ

ファクタリングは個人事業主やフリーランスよりも法人の方が通りやすく、その法人審査をよりスムーズにクリアして即日資金化につなげるためには、申し込み、書類提出、審査、入金まで全部オンラインで完結するものがおすすめです。

SoKuMoはオンラインですべて完結する2社間ファクタリングの会社です。法人審査はちにかく早く、最短30分で入金まで進みます。

SoKuMo独自の柔軟な審査基準で審査いたしますので、他社のファクタリング審査に落ちてしまった方もご相談ください。決して法人審査が甘いわけではなく、審査の方法、審査の軸が異なるだけで、確実にみなさまの良いところを評価して可能な限り資金調達に協力いたします。

SoKuMoもファクタリングについて概要は以下の通りです。

買い取り金額上限も高く、法人の方も満足してご利用いただけるはずです。

2社間ファクタリング専門なので売掛先にバレることもなく、即日資金化できます。

一度ぜひSoKuMoまでお問い合わせください。法人審査の迅速性を体感していただけるはずです。

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