法人が即日ファクタリングを成功させるには？～法人がファクタリングを利用して即日で資金調達するためのコツを教えます！～

「今すぐお金が必要！だけど融資の審査は通らないし時間がかかる！」

こんなときに最適な資金調達手段がファクタリングです。
ファクタリングは売掛債権の期日前に売却することで、早期に現金化する方法です。

ですが、全てのファクタリング契約が即日に入金してくれるとは限りません。
即日入金を実現するためには、いくつかのコツがあるのです。

今回の記事では、急にお金が必要になった法人がファクタリングを利用して即日で資金調達をするポイントについて解説します。

ファクタリングって？

ファクタリングとは、売掛債権を期日前に譲渡・売却することによって早期現金化ができる資金調達手段です。

資金調達といえば、まず銀行融資を思い浮かべる方も多いのではないでしょうか。

実際に銀行融資を使えば、多大なる金額を手に入れることができますが、実際には銀行融資は審査時間がかかる点や書類の準備に時間かかるといった問題点もあります。また、審査の難易度も非常に高く、大手企業向けであるといえるでしょう。

そのため、即日で資金を調達したい中小企業の法人にとってファクタリングがオススメなのです。

ファクタリングは法人の中でも中小企業にオススメ！

前述しましたが、ファクタリングは現金化のスピードが特徴的です。また、審査のハードルもそれほど高くなく、個人事業主やフリーランス、法人という業種形態に関係なく、誰でも利用できます。

ですが、その中でも法人、特に中小企業にオススメの資金調達方法です。
中小企業は、成長途中の過程であったり事業拡大の段階であったりする場合、大きな資金が必要になることがあります。
ですが、銀行融資に頼る場合、時間をかけて準備した結果審査に通らずといったリスクがあります。そんなときにファクタリングでの即日入金を実現することで、投資時期を逃すことなく資金を調達できるのです。

また、ファクタリングの審査対象は自分自身ではありません。よって、自社に赤字決算といった履歴があったとしても、ファクタリングは主に売掛先の信用度が審査されるため、通過しやすいのです。

これから大きくなる中小企業にとってファクタリングは適しているといえるでしょう。

では、次に法人がファクタリングを利用し、即日で入金するために必要なポイントを整理しましょう。

ファクタリングで即日入金してもらうポイント

ファクタリングで即日入金してもらうためには以下のポイントに気を付けてください。

・2社間ファクタリングを利用する
・オンラインファクタリングの活用
・必要書類の事前準備と項目を確認
・午前中に申し込みをする
・信頼度の高い売掛債権を選ぶ
・過去に利用歴のあるファクタリング会社を選ぶ

では、それぞれを詳しく見ていきましょう。

①2社間ファクタリングを利用する

ファクタリングの契約形態には２種類あります。

・２社間ファクタリング
・３社間ファクタリング

これらのうち、２社間ファクタリングを使うことを推奨します。
なぜなら、２社間ファクタリングであれば、３社間ファクタリングと比較して手数料は高めに設定されていますが、即日入金に対応しており、売掛先にファクタリング利用の旨を知られることもありません。

３社間ファクタリングであれば、利用者とファクタリング会社、さらに売掛先企業も取引に関与してくるため、手続きに時間を要します。

２社間ファクタリングであれば、利用者とファクタリング会社の間で取引が完結するため、スピード性を重視する上では必須の項目です。

②オンラインファクタリングの活用

即日入金を目指すにはオンラインファクタリングの存在も必要不可欠です。

以前までは、ファクタリング会社に足を運び対面での取引も行われていましたが、コロナ禍という社会問題も相まって、オンラインでの取引が主流となりました。

オンラインファクタリングを利用することで、来社の手間が省け、また、必要書類もすべてＷＥＢ上でアップロードするだけといった手軽さがあります。

また、近年では、ＡＩファクタリングも浸透しており、ファクタリングの審査をＡＩが行います。そのため、審査結果も即日に出るところが多くなってきており、それによって即日入金を実現しているのです。

③必要書類の事前準備と項目を確認

ファクタリングの契約には必要書類が存在します。
身分証明書はもちろん、登記簿謄本、決算書などの必要書類が必須となります。

ですが、必要書類に関してはファクタリング会社によって提示する内容、項目が異なります。

もちろん、必要書類が少なければ少ないほど時間は要しません。また、事前に用意すべき書類を知っておくことで、迅速な契約進行がのぞめます。

つまり、即日入金を実現するためには、必要書類に関する確認も怠ってはいけないでしょう。

④午前中に申し込みをする

即日での入金を確実にするためには、ファクタリング会社に午前中のうちに申し込みをしましょう。

仮に午後に申し込み、審査が完了したとしても、銀行の営業時間の都合も関わってくるため、即日入金が厳しくなります。

よって、午前中に申し込みを完了することが必要となるでしょう。

⑤信頼度の高い売掛債権を選ぶ

ファクタリングには審査が必須です。審査がない契約は悪質業者であると捉えていいでしょう。

審査の時間を短縮する為には、売掛債権の信用度の高いものを選ぶことが大切です。

売掛債権に選択肢がある場合、売掛先が大手であったり公的機関であったりするものを優先的に譲渡・売却することで、審査に通りやすくなり、時間短縮につながります。

⑥過去に利用歴のあるファクタリング会社を選ぶ

また、審査の時間を短縮するもう１つの方法として、過去に利用歴のあるファクタリング会社を選ぶことがあげられます。

これは初回利用の方には活用できないポイントですが、利用が２回目以降の方は意識してみることをオススメします。

同じファクタリング会社を複数回利用することによって、ファクタリング会社からの信用を得ることに繋がり、契約がスムーズに行えるケースが多いようです。
また、同じファクタリング会社の利用を重ねることで手数料が安くなる可能性もあります。

以上が、法人がファクタリングを利用し、即日入金を実現するためのポイントでした。
一概に「即日ファクタリングをする」といっても、これらのポイントを網羅しなければ即日入金は実現できません。

これらの点に注意しながらファクタリングの契約をすすめましょう。

法人がファクタリングを利用して即日入金されるまとめ

ここまで記事をお読みいただき、ありがとうございます。
本日の記事の内容をまとめますと、以下の通りです。

≪ファクタリングとは？≫
ファクタリングとは、売掛債権を期日前に譲渡・売却することによって早期現金化ができる資金調達手段です。

≪ファクタリングで即日入金してもらうポイント≫
・2社間ファクタリングを利用する
・オンラインファクタリングの活用
・必要書類の事前準備と項目を確認
・午前中に申し込みをする
・信頼度の高い売掛債権を選ぶ
・過去に利用歴のあるファクタリング会社を選ぶ

法人がファクタリングを利用し、即日で入金してもらう方法についてご理解いただけたでしょうか。急な資金不足や資金繰りが悪化する恐れのある中小企業や法人の方々、ファクタリングの利用を検討してみてはいかがでしょうか。