合同会社の資金調達にファクタリングがおすすめの理由とメリットを株式会社との違いから解説！

合同会社（LLC）は、2006年の会社法改正により設立が可能となった比較的新しい法人形態です。株式会社と比べて設立手続きが簡易であり、設立費用も抑えられることから、個人事業主からの法人成りやスタートアップ企業の設立形態として注目を集めています。特に、出資者と経営者が同一である点や、利益配分の自由度が高い点など、柔軟な経営が可能であることが大きな魅力です。そのため、毎年多くの新規合同会社が誕生しており、今後もその数は増加していくと見込まれています。

しかしながら、合同会社は株式会社と比較してまだ社会的な認知度が十分に高いとは言えず、特に金融機関からの評価においては不利な面があるのが現状です。たとえば、銀行融資を申し込んでも、設立間もない合同会社の場合、信用力の面で審査が通りにくいケースが多く見受けられます。これは、合同会社が株式を発行できないため、資本調達の手段が限られていることにも起因しています。

こうした背景から、近年注目されているのが「ファクタリング」という資金調達手段です。ファクタリングとは、企業が保有する売掛債権をファクタリング会社に売却し、早期に現金化するサービスのことを指します。銀行融資とは異なり、審査の基準が売掛先の信用力に重きを置くため、合同会社であっても利用できる可能性が高いという特徴があります。また、借入ではないため、バランスシート上に負債として計上されず、財務状況を悪化させることなく資金を確保できるというメリットもあります。

さらに、ファクタリングを活用することで、資金繰りの安定化や、急な支払いへの対応、事業拡大に向けた投資資金の確保など、さまざまな経営課題の解決に繋がる可能性があります。特に、GMOやMSFJといったスタートアップ支援企業と連携している合同会社や、ペイトナーなどのオンライン型ファクタリングサービスを活用することで、よりスピーディーかつ柔軟な資金調達が可能となります。

本記事では、合同会社がファクタリングを活用するメリットや、株式会社との違い、そしてファクタリングを利用する際の注意点について詳しく解説いたします。SYSや商事系の業種、軽貨物運送業など、さまざまな業態の合同会社にも参考になる内容となっておりますので、ぜひ最後までご覧ください。

合同会社とは

合同会社（Limited Liability Company：LLC）とは、2006年の会社新法により設立が可能となった比較的歴史の浅い法人形態です。
合同会社には、以下の2つの大きな特徴があります。

• 会社への出資者＝会社の経営者
• 出資者は全員が有限責任社員となる

合同会社は、出資者と経営者が同一であり、出資者が経営上の決定権を持ちます。
また、出資者は全員「有限責任社員」となるため、会社が高額な負債を抱えたり、倒産してしまったりしても、出資額以上の責任を負う必要はありません。
リスクが少なく設立できるというメリットから、近年合同会社の設立数は増加してきています。
登記統計のデータによれば、2019年に設立された会社の約26%が合同会社となっています。

合同会社と株式会社の違い

会社と聞いて多くの方がまず思い浮かべるのは、「株式会社」ではないでしょうか。日本において最も一般的で広く認知されている法人形態であり、上場企業のほとんどが株式会社であることからも、その存在感の大きさがうかがえます。

一方で、2006年の会社法改正により設立が可能となった「合同会社」も、近年では注目を集める法人形態の一つです。特に、設立費用の安さや運営の柔軟性といったメリットから、スタートアップや個人事業主の法人成りの選択肢として選ばれるケースが増えています。

株式会社と合同会社の最大の違いは、「出資者と経営者が同一であるかどうか」という点にあります。
合同会社では、出資者と経営者が原則として同一人物であることが前提となっており、会社の運営に関する意思決定は、出資者である「社員」が直接行います。これにより、迅速かつ柔軟な経営判断が可能となり、特に少人数での運営においては大きな利点となります。

一方、株式会社では、出資者（株主）と経営者（取締役など）が必ずしも同一である必要はありません。もちろん、出資者自身が経営に携わることも可能ですが、一般的には出資者と経営者が分離しているケースが多く見られます。この構造により、経営の専門家を外部から招くことができるなどのメリットがある反面、会社の意思決定を行う際には、株主総会や取締役会といった正式な会議体を通じて意見を集約し、決議を行う必要があります。そのため、意思決定に時間がかかることもあります。

また、資本構成の柔軟性という点でも両者には大きな違いがあります。株式会社では、株式に発行制限がないため、必要に応じて新たな株式を発行し、新規株主を迎え入れることが可能です。これにより、資金調達の幅が広がり、事業拡大のための資本強化がしやすいという特徴があります。

一方、合同会社では、社員（出資者）の持分を第三者に譲渡するには、原則として他の社員全員の同意が必要となります。そのため、社員の入れ替えや新規参入が難しく、株式会社と比べて社員権の移転が制限される傾向にあります。この点は、合同会社の閉鎖的な性質とも言え、外部からの資本参加を受け入れにくいというデメリットにもつながります。

このように、株式会社と合同会社は、それぞれに異なる特徴とメリット・デメリットを持っています。どちらの法人形態が適しているかは、事業の規模や目的、将来的な展望によって異なりますので、設立前にしっかりと比較検討することが重要です。

合同会社の4つのメリット

年間設立数の最多は株式会社ですが、次いで多いのが合同会社です。
合同会社の新規設立の増加割合は株式会社より多く、新設法人の1/4ほどを占めています。
そんな合同会社ですが、以下のような4つのメリットが存在します。

1. 設立・維持がしやすい
2. 利益配分を決められる
3. 出資額以上の負債を負うことがない
4. 会社の所有者が増えづらい

1，設立・維持がしやすい

合同会社は、株式会社と比較して設立や維持の面で非常に柔軟であり、コスト面でも優れているという大きなメリットがあります。こうした特徴から、特に起業初期の段階や、スモールビジネスを展開する個人事業主の法人化において、合同会社を選択するケースが年々増加しています。

まず、設立時にかかる費用について見てみましょう。株式会社を設立する場合、最低でも約20万円程度の初期費用が必要となります。内訳としては、登録免許税が約15万円、さらに定款を公証人役場で認証してもらうための定款認証手数料が約5万円かかります。これに加えて、定款の印紙代や謄本取得費用など、細かな費用も発生します。

一方、合同会社の場合は、定款の認証が不要であるため、その分の費用がかかりません。登録免許税も約6万円と、株式会社の半分以下に抑えられており、全体としての設立費用は非常にリーズナブルです。このように、初期投資を抑えて法人を設立できる点は、資金に限りのある起業家にとって大きな魅力となっています。

さらに、設立後の維持費用、いわゆるランニングコストにおいても、合同会社は株式会社よりも有利です。株式会社では、役員の任期が原則として2年と定められており、任期満了ごとに役員の重任登記を行う必要があります。この登記には1万円程度の費用がかかり、役員が変わらない場合でも定期的に支出が発生します。

また、株式会社には決算公告の義務が課せられており、毎年の決算内容を官報などに掲載しなければなりません。官報への掲載にはおおよそ6万円程度の費用がかかるため、これも毎年の固定的な負担となります。これらの費用は、企業規模が小さいうちは特に重くのしかかることがあります。

対照的に、合同会社には役員の任期に関する制限がなく、定款で自由に定めることができます。任期を無期限とすることも可能であるため、役員変更に伴う登記費用を繰り返し支払う必要がありません。さらに、合同会社には決算公告の義務も課されていないため、官報掲載費用も不要です。これにより、年間を通じての維持コストを大幅に削減することができます。

このように、合同会社は設立時の初期費用だけでなく、設立後のランニングコストも抑えることができるため、コストパフォーマンスに優れた法人形態と言えます。
そのため、近年ではあえて株式会社ではなく、合同会社を選択する起業家や経営者が増えてきており、特にIT業界やフリーランス、コンサルタント業など、少人数での運営を前提としたビジネスにおいては非常に人気の高い選択肢となっています。

2，利益配分を決められる

合同会社には、設立や維持のコスト面でのメリットだけでなく、利益配分に関しても非常に柔軟な制度が用意されているという大きな特徴があります。これは、株式会社にはない合同会社ならではの魅力の一つであり、特に少人数での経営や、信頼関係を重視した組織運営を行いたい場合において、大きな利点となります。

株式会社の場合、利益の配分、すなわち配当金の支払いは、基本的に株主が保有している株式の割合に応じて決定されます。たとえば、ある株主が全体の30％の株式を保有していれば、その株主には利益の30％が配当として支払われるという仕組みです。このように、株式会社では出資比率がそのまま利益配分の基準となるため、出資額の多い株主が経済的なリターンを多く得る構造になっています。

一方で、合同会社は、出資比率に関係なく、出資者全員の合意があれば、利益の配分方法を自由に決めることができます。
これは、合同会社の定款や社員間契約において、あらかじめ取り決めておくことが可能であり、たとえば出資額が少ない社員であっても、業務への貢献度や専門性、責任の重さなどを考慮して、より多くの利益を受け取るように設定することができます。

この柔軟な利益配分制度は、特にスタートアップやベンチャー企業において有効です。たとえば、資金面での出資は少ないものの、事業の中核を担う優秀な人材に対して、成果や貢献度に応じた利益配分を行うことで、社員のモチベーションを高め、長期的なコミットメントを促すことができます。これは、単なる給与や賞与とは異なる形でのインセンティブとなり、組織全体の活性化にもつながるでしょう。

また、利益配分の自由度が高いことで、経営戦略に応じた柔軟な報酬設計が可能となり、事業フェーズや業績に応じて配分方法を見直すこともできます。たとえば、創業初期は利益を再投資に回し、一定の成長を遂げた段階で社員への分配を増やすといった調整も、合同会社であればスムーズに行うことができます。

このように、合同会社の利益配分制度は、単なる出資比率にとらわれず、実際の貢献や役割に応じた公平な報酬体系を構築できる点で、非常に実用的かつ魅力的な仕組みと言えるでしょう。経営の柔軟性を重視する方や、少人数での信頼関係を基盤としたビジネスを展開したい方にとって、合同会社は非常に相性の良い法人形態であると言えます。

3，出資額以上の負債を負うことがない

有限責任である合同会社では、出資額以上の負債を負うことはありません。
これは、合同会社の大きな特徴であり、設立を検討するうえで非常に重要なポイントの一つです。有限責任とは、会社が万が一多額の負債を抱えた場合でも、出資者（社員）が負う責任は、自らが出資した金額の範囲内に限定されるという仕組みです。つまり、会社の経営がうまくいかず、債務超過や倒産といった事態に陥ったとしても、社員個人の財産まで差し押さえられるようなリスクは基本的にありません。

たとえば、合同会社が事業資金として金融機関から多額の融資を受け、それが返済不能となった場合でも、社員が個人としてその借金を肩代わりする必要はなく、会社の資産をもって返済にあたることになります。社員が負う責任は、あくまで自らが出資した資本の範囲内にとどまるため、個人の生活や財産にまで影響が及ぶリスクを最小限に抑えることができます。

この有限責任の仕組みは、特に起業初心者や個人事業主からの法人成りを検討している方にとって、大きな安心材料となります。個人事業主の場合、事業に関するすべての責任を無限に負う「無限責任」となるため、事業で発生した負債はすべて個人の責任として返済しなければなりません。これに対して、合同会社を設立すれば、事業と個人の責任を明確に分けることができ、リスクを限定的に管理することが可能となります。

また、合同会社は設立手続きが比較的簡単で、設立費用や維持費用も抑えられるため、初めて法人を設立する方でも取り組みやすいという利点があります。有限責任という制度とあわせて考えると、リスクを最小限に抑えながらも、法人としての信用や取引の幅を広げることができる、非常にバランスの取れた法人形態であると言えるでしょう。

このように、合同会社は出資者が出資額以上の負債を負うことがないという点において、安心して設立・運営ができる法人形態です。事業に挑戦したいけれど、個人の財産リスクが心配という方にとって、合同会社は非常に魅力的な選択肢となるはずです。

4，会社の所有者が増えづらい

合同会社には、設立や運営の柔軟性、コスト面でのメリットに加えて、「会社の所有者が増えづらい」という特徴もあります。これは一見するとデメリットのように思われがちですが、実は経営の安定性や意思決定の迅速さという観点から見ると、大きなメリットとなる場合があります。

まず、株式会社の場合について見てみましょう。株式会社では、会社の資本は株式という形で細かく分割されており、発行可能な株式の総数の範囲内であれば、自由に新たな株式を発行することが可能です。これにより、新たな投資家を株主として迎え入れることができ、資金調達の手段として非常に有効です。しかしその一方で、株式を発行するたびに株主の数が増え、会社の所有者が分散していくことになります。

株主が増えるということは、会社の意思決定に関与する人物が増えることを意味します。株式会社では、株主が会社の重要事項に対して議決権を持っており、株主総会を通じて経営方針や役員の選任などが決定されます。そのため、株主の意見が分かれた場合には、意思決定に時間がかかることもあり、迅速な経営判断が求められる場面では不利に働くこともあります。また、株式の保有割合に応じて利益配分（配当）や議決権の比率が変動するため、経営の主導権が移るリスクも存在します。

一方で、合同会社はこのような株式制度を採用しておらず、会社の所有権は「持分」という形で社員（出資者）に帰属します。合同会社では、持分の上限を増やすことはできず、新たに社員として会社に参加するためには、既存の社員から持分を譲り受ける必要があります。
この仕組みにより、会社の所有者がむやみに増えることがなく、経営権や利益配分の構造が安定しやすいという特徴があります。

また、合同会社では出資者と経営者が原則として同一であるため、会社の意思決定は社員間の合意によって行われます。株主総会や取締役会といった形式的な会議体を設ける必要がなく、日常的な経営判断もスピーディーに行うことが可能です。これは、特に少人数で運営される企業や、迅速な意思決定が求められるスタートアップ企業にとって、大きな強みとなります。

このように、合同会社は会社の所有権が増えづらい構造を持っているため、経営権の分散を防ぎやすく、出資者と経営者が一致していることから、意思決定を迅速かつ柔軟に行えるというメリットがあります。
経営の一貫性を保ちたい方や、外部からの影響を最小限に抑えたいと考える起業家にとって、合同会社は非常に魅力的な法人形態であると言えるでしょう。

合同会社のデメリット3つ

合同会社は、設立や維持のハードルが低く、様々なメリットがある法人形態です。
しかし、株式会社と比較して劣っている面が全くないというわけではありません。
合同会社にはデメリットもいくつかあり、把握しておくことが大切です。
合同会社のデメリットとして、以下の3つが挙げられます。

1. 信用度が低い
2. 社内対立が起きる可能性がある
3. 資金調達がしづらい

1，信用度が低い

合同会社には多くのメリットがある一方で、いくつかのデメリットも存在します。その中でも特に指摘されるのが、株式会社と比較した際の「信用度の低さ」です。これは、合同会社という法人形態が日本国内においてまだ十分に浸透しておらず、社会的な認知度が高くないことが主な要因として挙げられます。

株式会社は長年にわたり日本の企業制度の中心的な存在であり、一般の人々や取引先、金融機関にとっても馴染みのある法人形態です。そのため、「株式会社」という名称がついているだけで、ある程度の信頼感や安心感を与える効果があります。特に、取引先との初対面や金融機関への融資申請の場面などでは、法人形態が与える印象が重要になることも少なくありません。

一方で、合同会社は2006年の会社法改正によって新たに設けられた比較的新しい法人形態であり、設立件数は年々増加しているものの、依然として一般的な認知度は高いとは言えません。特に年配層や保守的な業界においては、「合同会社」という名称に対して「小規模な会社」「個人事業主の延長」といったイメージを持たれることもあり、これが信用度の低さにつながっていると考えられます。

また、合同会社の多くが中小企業やスタートアップ、あるいは個人事業主同士が共同で出資して設立するケースであることも、社会的な印象に影響を与えている要因の一つです。こうした背景から、「合同会社＝小規模事業者」という先入観が根強く残っているのが現状です。

しかしながら、実際には合同会社という法人形態を採用している大手企業も存在します。たとえば、世界的なEC企業であるAmazonの日本法人「アマゾンジャパン合同会社」や、大手スーパーマーケットチェーンの「合同会社西友」などがその代表例です。これらの企業は、合同会社の柔軟な経営体制や税務上のメリットを活かして、効率的な事業運営を実現しています。このように、合同会社は必ずしも小規模な企業だけが選ぶ法人形態ではなく、事業規模の大小にかかわらず、経営戦略に応じて選択されるケースも増えてきています。

とはいえ、現時点においては、合同会社の社会的な認知度や信用力が株式会社と比べて劣っているというのは、紛れもない事実であると言えるでしょう。
特に、創業間もない企業が新たな取引先を開拓する際や、金融機関からの融資を受ける際には、法人形態による印象の違いが影響を及ぼす可能性があります。そのため、合同会社を選択する場合には、事業内容や実績、信頼関係の構築などを通じて、法人形態に依存しない信用力を高めていく努力が求められるでしょう。

2，社内対立が起きる可能性がある

合同会社には、設立や運営の柔軟性、コストの低さ、意思決定のスピードといった多くのメリットがありますが、その一方で注意すべきデメリットも存在します。その中でも特に重要なのが、社内での対立が起きやすいというリスクです。これは、合同会社の構造的な特徴に起因するものであり、事前にしっかりと対策を講じておくことが求められます。

「出資者＝経営者」である合同会社では、社員全員が会社の経営に直接関与し、事業に関する重要な意思決定に対して平等な決定権を持っています。
この仕組みは、少人数での経営においては非常に効果的であり、外部の株主や取締役を介さずにスピーディーな意思決定が可能となるため、機動力のある経営が実現できます。特に、創業初期の段階では、迅速な判断と行動が求められる場面が多いため、この点は合同会社の大きな強みと言えるでしょう。

しかしながら、この「全員が経営者である」という構造は、裏を返せば、意見の対立が起きた際に調整が難しくなるというリスクも孕んでいます。社員の数が増えるほど、価値観や経営方針、事業の方向性に対する考え方が多様化し、意見の食い違いが生じやすくなります。特に、明確なルールや合意形成の仕組みが整っていない場合には、些細な意見の違いが大きな対立に発展し、会社の運営に深刻な影響を及ぼす可能性もあります。

対立が発生すると、意思決定が停滞し、事業の進行が遅れるだけでなく、社員間の信頼関係が損なわれることにもつながります。最悪の場合、社員の離脱や会社の分裂といった事態に発展することもあり、合同会社の柔軟性が逆に経営の不安定要因となってしまうこともあるのです。

このようなリスクを回避するためには、会社設立時から社員間でしっかりと話し合いを行い、経営方針や意思決定のルール、利益配分の基準、業務分担の範囲などを明確に定めておくことが重要です。定款や社員間契約において、意思決定の方法や多数決のルール、紛争が生じた場合の解決手段などを具体的に記載しておくことで、将来的なトラブルを未然に防ぐことができます。

合同会社は、社員全員が経営に関与するという特性上、社内の協調性や信頼関係が非常に重要な要素となります。
そのため、設立時には単に出資比率や役割分担を決めるだけでなく、将来的な成長や変化を見据えた柔軟なルール設計を行うことが、安定した経営を実現するための鍵となるでしょう。

3，資金調達がしづらい

合同会社は、資金調達がしづらいというデメリットもあります。
株式会社であれば、株式を増資して資金調達することが可能です。
しかし、合同会社は株式を発行できないため、株式発行による資金調達ができません。
銀行融資などの借入という方法もありますが、合同会社は信用度が低いため、銀行融資に断られてしまうことも少なくありません。

そのため、合同会社が資金調達をする際には、以下の資金調達手段に限られてきます。

• 日本政策金融公庫による融資
• 信用保証協会の保証付き融資
• ビジネスローン
• ファクタリング

日本政策金融公庫は、政府が10割出資している制裁金融機関であり、融資が受けづらい中小企業や合同会社への融資にも積極的という特徴があります。
信用保証協会の保証付き融資も、信用保証協会からの保証を受ければ、信用力が低い点のカバーが可能。融資を受けられる可能性は上がるでしょう。
ビジネスローンに関しても、比較的審査が柔軟で利用しやすい資金調達手段と言えます。
しかし、これらの資金調達手段はすべて「借入」であり、返済義務が生じるもの。
また、少なからず利用会社の信用力も審査基準となるため、必ず利用できるわけでもありません。
審査にも時間がかかるため、審査通過したとしても、融資実行まで1か月～2か月近くかかることもあるでしょう。

その点、ファクタリングは他の資金調達手段よりも審査が柔軟であり、利用できる可能性は高いです。
借入ではなく、売掛債権の「買取」であるため、負債を抱える心配もありません。
そのため、合同会社の資金調達手段にはファクタリングがおすすめと言えます。

合同会社にはファクタリングがおすすめ

上でも述べたように、合同会社は「借入」による資金調達ができないことも多いです。
また、出資だけを受け取ることができない合同会社にとって、「負債を抱えるリスク」は小さいとは言えません。
そのため、合同会社にとって、融資は最適な資金調達手段とは言い切れないのが現状です。

そこで、合同会社の資金調達としておすすめできるのがファクタリング。
ファクタリングは、売掛債権を譲渡・売却することで、資金を得ることができる資金調達手段です。
合同会社の資金調達手段として、ファクタリングをおすすめできる理由は以下の4つ。

1. 利用ハードルが低い
2. 負債が残らない
3. 最短即日で資金調達ができる
4. 売掛金を確実に回収できる

以下に一つ一つ詳細を解説します。

1，利用ハードルが低い

ファクタリングは、利用ハードルが低いという特徴があります。
融資などの借入は、利用者が融資額を返済できるかどうかが重要であるため、審査では「利用者の信用度」が最重要視されます。
そのため、審査は厳格であり、信用度が低い合同会社は融資を受けられないことも珍しくありません。
対し、ファクタリングは、売掛先が売掛金をきちんと支払えるかどうかが重要。
そのため、ファクタリングの審査では、利用会社の信用度は重視されません。
ファクタリングは、利用会社に赤字決算や債務超過などがあっても、売掛先の信用度が高ければ利用できます。
信用度が高いとは言えない合同会社であっても、利用できる可能性が高いという点で、ファクタリングはおすすめできます。

2，負債が残らない

ファクタリングは借入ではないため、負債が残る心配がありません。
ファクタリングは、金融庁からも「売掛債権の譲渡・売買であり、借入ではない」と認められています。
負債が残ることがないので、長期的な返済プランを考える必要もありません。
合同会社は、株主からの出資（株式発行）ができないため、負債を抱えることによるリスクは大きいと言えます。
負債を抱えずに現金を得ることができるファクタリングは、合同会社にとって非常に有用でしょう。

また、ファクタリングを利用すれば、オフバランス化も可能です。
オフバランス化したことにより、ROAや自己資本比率などの企業評価も上がる可能性も高いです。
そのため、銀行融資の審査においても有利となりやすくなるというメリットも。
今後銀行からの融資を検討しているという場合にも、ファクタリングはおすすめとなっています。

3，最短即日で資金調達ができる

ファクタリングは、最短即日～1週間程度で資金調達ができます。
融資などの借入は、審査が厳格であるため、必要書類の準備や審査に非常に時間がかかります。
審査に通過できたとしても、融資実行までには1か月～2か月程度かかることもあるでしょう。
対し、ファクタリングは、将来的に支払われることが確定している債権を買い取るだけなので、審査に時間がかかりません。
合同会社は資金調達がしづらい特徴があるため、資金繰りが逼迫しやすいです。
資金繰りが逼迫しているときに、最短即日～1週間程度というスピード感で現金を得られるのは、大きなメリットとなるでしょう。

4，売掛金を確実に回収できる

ファクタリングは「償還請求権のない契約」が原則です。
償還請求権がないため、万が一売掛先の倒産等により売掛金の回収ができなくなったとしても、利用会社は弁済する必要がありません。
つまり、一度売掛債権を売却してしまえば、売掛金の未回収リスクを心配する必要がなくなるのです。
中小企業が多い合同会社では、売掛金の未回収が経営を傾かせてしまうリスクも十分考えられます。
その心配がいらないため、ファクタリングは合同会社の資金調達におすすめと言えるでしょう。

合同会社がファクタリングを利用する際の注意点

ファクタリングは、合同会社に非常に向いている資金調達手段です。
融資よりも利用ハードルが低く、最短即日で負債の残らない資金調達ができるため、メリットが大きいと言えます。
そんなファクタリングですが、合同会社がファクタリングを利用する際には気を付けるべきポイントもいくつかあります。
合同会社がファクタリングを利用する際の注意点は以下の3つ。

1. 客観的な判断資料が乏しい
2. 手数料が発生する
3. 売掛債権額以上の資金調達はできない

1，客観的な判断資料が乏しい

ファクタリングは、利用会社の信用度が低くても利用できる可能性は高いですが、審査に全く影響を与えないわけではありません。
特に2社間ファクタリングでは、一旦利用会社へ売掛金の支払いが行われるため、利用会社の信用度も審査に関与する可能性は高いです。
しかし、合同会社は、決算公告の義務がないため、客観的な判断資料が乏しくなります。
利用会社の信用度が判断できない場合には、ファクタリング条件が厳しくなることもあるでしょう。
貸借対照表や資金繰り表を作成して、追加資料として提出するのも良いかもしれません。

2，手数料が発生する

ファクタリングを利用する際には、必ず手数料が発生します。
2社間ファクタリングであれば10%～30%、3社間ファクタリングであれば1%～10%、オンラインファクタリングでは1%～20%の手数料がかかります。
これは、売却する売掛債権額に対する比率であり、決して安いものではありません。
合同会社にとってファクタリングは売掛債権の早期現金化ができる最適の資金調達方法ですが、本来手に入るはずだった金額よりも手数料分低くなるということは理解しておきましょう。

3，売掛債権額以上の資金調達はできない

ファクタリングでは、売掛債権の買取サービスであるため、売掛債権額以上の資金調達はできません。
債権額以上の資金調達が必要な場合には、借入サービスを利用するようにしましょう。

合同会社におすすめなファクタリング会社6選

１，業界最速最短30分で入金可能な「SoKuMo（ソクモ）」

SoKuMoは買取金額は10万円～1億円、最短30分で入金可能、手数料1.0%～15.0%とファクタリング業界最速での資金調達ができる会社です。

業界最低水準の手数料1.0％からの利用が可能であり、利用者によってはかなり手数料を抑えた利用ができることも強みと言えるでしょう。

また、オンラインファクタリングを採用しているため迅速な対応も可能。

オンラインツールを使用したオンライン面談を実施していることも特徴の1つで、契約前に疑問点や不安点を直接担当者に聞くことができるので、安心した取引を約束できます。

債権譲渡登記の必要もないため手数料以外の諸費用がかからないという点も強みと言えるでしょう。

２，主要な金融機関と提携していて安心！「OLTA（オルタ）」

最短即日入金、手数料も2.0%～9.0%と比較的低く利用ができる会社です。

特に手数料の上限9.0%は、ファクタリング業界内でもトップレベルの最低上限。

また、新生銀行やみずほ銀行等の主要な金融機関とも提携しており、安心した取り引きができることも、OLTAの強みと言えるでしょう。

買取金額に関しては上下限設定はなく、10万円～500万円の買取り実績があるため、利用者の希望に合わせた資金調達が可能。

日本マーケティングリサーチ機構のデータによると、2021年6月期には「合同会社経営者・個人事業主が選ぶオンライン型ファクタリング」でNo.1を獲得しており、実績はファクタリング業界トップクラスと言えますね。

３，必要書類が少ないのが魅力の「QuQuMo」

QuQuMoは最短2時間での入金が可能、手数料も1.0%～と手数料が比較的安く利用可能なファクタリング会社です。

業界最低水準の手数料1.0％から利用できますが、手数料上限が明記されていないため、利用時には確認が必要。

QuQuMoの最大の強みは、必要書類が「通帳のコピー」と「請求書」の2つで済むという点にあります。

他のファクタリング会社では決算書や登記簿謄本、印鑑証明書等の書類含め4～6種類の書類が必要ですので、早急に資金調達をしたい場合に、準備する書類が少なくて済むQuQuMoを利用するのはおすすめと言えます。

４，業界トップクラスの取扱件数！「株式会社ビートレーディング」

月間契約数400件とファクタリング業界トップクラスの取扱件数であり、安心して取り引きができる会社です。

最短12時間での現金化、手数料2.0%～利用が可能。

買取金額の上下限設定もなく、10万円～7億円の買取実績があり、業界最高額の買取実績なのも強みと言えるでしょう。

面談は来店のみでなく訪問形式も取り扱っているため、忙しくて店舗に出向く時間がとれない合同会社様におすすめです。

５，顧客満足度No;.1！「Accel Factor（アクセルファクター）」

アクセルファクターは、「顧客満足度No.1」「業界トップクラスの資金調達速度」を強みにしている会社です。

最短即日入金、手数料2.0%～20.0%、30万円から利用が可能。

5割以上が即日入金での利用ができており、審査は比較的通りやすい会社と言えるでしょう。

しかし、手数料の上限が20.0%とやや高めの設定となっているため、利用時には確認することをおすすめします。

オンライン契約、出張契約、郵送契約が可能であり、利用者の都合により対応を変更できる点も強みの1つです。

６，平均買取率92.2%！「Best Factor（ベストファクター）」

Best Factorは30万円～利用が可能、柔軟な審査で有名なファクタリング会社です。

平均買取率は92.2％と高く、起業して間もない方でも売掛金さえあれば基本的に利用可能という点が強みと言えるでしょう。

また、即日振込実行率が77.8％と高いため、即日で入金してもらえる可能性が高いです。

対面での面談が必須なのがやや面倒ですが、来店のみでなく訪問での面談も可能なので、利用者の都合に合わせた対応をしてくれるでしょう。

しかし、手数料の上限は20%と他社よりも高い設定となっているため、手数料とサポートの厚さを見比べて自社に合う形を取るようにしてください。

業界最速の30分で入金！オンライン面談で安心した契約ができるSoKuMo！

私どもSoKuMoは、安心した取り引きができるようオンラインファクタリングでは珍しい「オンライン商談への対応」を行っています。

2社間ファクタリングの「現金化の速さ」と「売掛先へ利用が知られない」というメリットは残しつつ、最大の課題であった手数料の高さを解決し、より快適な資金調達を可能としています。

事業主様の大切な企業の発展を全力で応援したい、
資金調達に関する悩みを解消したい、
安心して取り引きをしてほしい、
そんな想いでサービス展開させていただきました。

• 「業界最速！最短30分で入金可能」
• 「業界最低基準の手数料1.0%から利用可能」
• 「法人様、個人事業主様問わず幅広い対応が可能」
• 「オンライン相談で不安や疑問点を解決！」

この4点は私どもSoKuMoの強みであると自負しております。

資金調達に悩まれている合同会社の方、他社の手数料が高いと感じている方、まずは即日お見積もり受付フォームから見積もりだけでも申し込みしていただけたら幸いです。

利用者様の資金繰りの悩みを解決すべく、SoKuMo社員総力で提案、尽力させていただきます。

合同会社の資金調達にファクタリングがおすすめの理由まとめ

この記事では、合同会社の資金調達において、ファクタリングが有効な手段である理由と、利用時の注意点について解説いたしました。
合同会社は、出資者と経営者が同一であるという特徴を持ち、設立や維持にかかるコストが低いため、近年ではGMOやMSFJといった支援企業のサポートを受けて設立されるケースが増加しております。

一方で、株式会社と比較して信用力が低く、株式発行による資金調達ができないため、資金繰りに課題を抱えることも少なくありません。
そのような状況において、売掛債権を現金化できるファクタリングは、非常に有効な資金調達手段となります。ペイトナーや商事系のファクタリング会社など、SYSや山間部の軽貨物業者でも利用しやすいサービスが登場しており、利便性が高まっております。

ファクタリングは、完全に負債を残さずに資金を得ることができるため、コンサルタントからも高く評価されております。
資金調達にお困りの合同会社の皆様にとって、ファクタリングは輝く選択肢の一つとなるでしょう。