【2024年最新】ファクタリングの優良企業とは？審査に落ちないコツを紹介

法人の資金調達手段として、ファクタリングが注目されています。
お手持ちの売掛債権の買取なので、融資ではありません。

つまり後の返済を考えることなく、必要な資金を確保できるアプローチになります。
ただしファクタリング業者の中には、悪質な営業をしているところも一部ありますので注意してください。
ここでは2024年時点で最新の優良企業の特徴について紹介します。

サービス利用する際の候補絞り込みの際に活用してください。

2024年最新ランキング上位の優良企業の特徴について解説

インターネットで検索をかけてみると、「2024年最新ランキング」などと銘打っているサイトを目にするでしょう。
最新ランキングで上位にて紹介されている優良企業を見ると、いくつか傾向が見られます。
そこでどのような傾向が見られるか、まずは紹介しましょう。

実績の多さ

最新ランキングの上位でしばしば紹介されるファクタリング会社を見てみると、実績の多さをアピールしているところも少なくありません。
中にはこれまでの利用件数が15,000件や40,000件といったように、数万単位の実績を要するところも見られます。
これだけの買取実績があれば、債権買取に関する豊富なノウハウを有していることが推測できます。

自分たちの事情に合わせて、柔軟に対応してもらえるでしょう。
また買取額も数百億円といった実績をPR材料にしている優良企業も見られました。
多額の買取実績があれば、大口の債権でも買取できる可能性も高いでしょう。

老舗の業者は優良企業の可能性大です。
2024年の最新情報を見てみると、2017〜18年に事業スタートしているところは老舗と見られがちです。
ファクタリングは法人の資金調達サービスとしては、比較的後発と言えます。
よって6〜7年の業歴があれば、十分な実績であると解釈できるでしょう。

スピーディに結果がわかる

ファクタリングを利用するにあたって、「自分の債権を買取してもらえるのだろうか？」と不安に思うでしょう。
2024年の最新ランキングを見ると、審査結果がスピーディにわかる業者は上位で紹介されがちです。

早いところであれば、申し込んでから30分で結果の出るようなところも見られます。
これくらいのスピードで結果がわかれば、たとえ審査で否認されてもまた別のところに申し込めます。

また今日明日にも現金がないと困るといったような切迫した状態であれば、入金までのスピードをチェックしてください。
2024年の最新情報を見ると、入金まで最短2〜4時間といった優良企業も見られました。
これだけのスピードであれば、当日いきなり現金が必要でできるだけ早く債権売却したい場合でも柔軟に対応してもらえます。

ビジネスローンなどの場合、Web診断を用意している貸金業者もあるでしょう。
ファクタリングの優良企業の中には、この簡易診断サービスを用意しているところもありました。
簡単な質問に答えるだけで、30秒程度で結果が出るような業者も見られます。
とりあえず自分のスペックで売却できるか確認したければ、このような優良企業の利用も検討してください。

手数料が低い

2024年最新ランキングを見ると、評判の優良企業は手数料を低く設定する傾向も見られました。
ファクタリングは売掛金を額面通りに現金化できるわけではありません。

売掛金から一定割合の手数料を差し引いて、代金が支払われます。
この手数料が、業者の利益になるわけです。
手数料が低ければ余計なコストがかからず、効率的に現金化できます。

2024年最新では、手数料が1％台からというのが優良企業の特徴のようです。
ただし注意しなければならないのは、ファクタリングの手数料は一定の幅を設けている点です。
1％〜と記載されていても、必ずしも1％台の低率で現金化できるとは保証されていません。

どの手数料が適用されるかは、審査の結果次第です。
そこで手数料の低さで比較したければ、上限もチェックしておきましょう。
中には上限でも10％以下といった優良企業も見られます。

一方「2％〜」のように、下限しか掲載されていない業者もありました。
この場合、上限はどのくらいになるのか、ホームページを確認するなり問い合わせるなりしておくと良いでしょう。

お客様満足度

2024年最新のランキングで上位にきている優良企業の特徴として、お客様満足度が高い点も要チェックです。
実際に利用した顧客の満足度が高いのは、それだけ利用者の立場に立ってサービス提供していると推測できます。

最新情報を見ると、顧客満足度が90％超えのファクタリング業者も見受けられました。
しかし業者独自の調査の場合、もしかすると数字を操作している可能性もあります。
情報をうのみにするのは控えたほうが良いでしょう。

顧客満足度が100％近かった場合、口コミサイトの情報を確認してください。
第三者の運営する口コミサイトやSNSでの評判がおおむね上々であれば、実際に満足度は高いと判断しましょう。

オンライン対応

2024年最新の優良企業の特徴として、オンライン対応しているかどうかも判断材料の一つになります。
中にはオンライン完結型もあって、入金まですべてのプロセスがWebで完了するサービスも出てきています。

24時間好きなときに申し込みできますし、来店の必要もありません。
つまり遠方にある業者にも申し込みできるわけで、利用できるファクタリングの選択肢が広がるわけです。
すべてWebで完結するので来店する必要もなければ、郵送でのやり取りの必要もありません。

ということは、スピーディに資金調達できるわけです。
急な出金で現金を今すぐ確保しておきたいときなどは、重宝するでしょう。

2024年最新・自分たちが優良企業と見られるポイントについて解説

ファクタリングではお手持ちの債権を買い取るかどうか、審査が実施されます。
このとき、ファクタリング業者から買い取っても問題ない、信頼に足る優良企業と思わせる必要があります。
審査で高評価の優良企業と思われるためには、以下で紹介するポイントを押さえてください。

1.信頼性の高い売掛金で申し込む
2.必要書類で不備のないようにする
3.回収期間の短めの債権を売却する
4.ていねいな対応を心がけること

以上、なぜ優良企業と思わせるために必要なのか、以下にまとめました。

1.信頼性の高い売掛金で申し込む

まずは確実に回収できる見込みのある、信頼性の高い債権で申し込みましょう。
ファクタリングで審査が実施されるのは、買い取った売掛金を確実に回収できるか考査するためです。
回収できなければ、自分たちが多大な損失を被りかねないからです。

そこで官公庁や金融機関、大手企業の売掛債権を提示してください。
経営基盤がしっかりしていて、破綻の可能性が低いからです。
債権回収がデフォルトになることはまずないでしょう。

一方慢性的に赤字状態が続いている法人だったり、経済活動の実態のないペーパーカンパニーだったりすると評価が低くなります。
債権回収の見込みが立たない、ペーパーカンパニーだと思われると架空の売掛金すら疑われかねません。

個人事業主や中小企業よりも、大手企業の債権で申し込みましょう。
そうすれば、皆さんの法人自体も優良企業と見なされます。
「有名企業と取引しているのだから、法人自体も優良企業で信頼されているに違いない」と思われるからです。

2.必要書類で不備のないようにする

ファクタリングに申し込む場合、いくつか必要書類を提出しなければなりません。
せっかく優良な債権を提示できても、書類に不備があれば、信頼性を損ないます。
そこで申し込む際には、必要書類に不備のないようにすべて用意してから申請してください。

必要書類はファクタリング会社によって異なります。
しかし一般的には法人代表者の本人確認書類や売掛金を証明できる書類、決算書、通帳などが必要です。
売掛金のあることを証明する書類ですが、発注書や請求書、契約書などを準備してください。

必要書類がすべてそろったら、今一度業者のホームページなどで不備がないか確認しましょう。
優良企業と思われたければ、これくらいの入念さや慎重さも要求されます。
つまらないミスで、せっかくの機会をフイにしないでください。

3.回収期間の短めの債権を売却する

売掛金には債権回収までの期限が設定されているはずです。
複数売掛金を抱えているのであれば、回収期限まで短めのもので手続きするのがおすすめです。

もし債権回収までの期限がまだ先のものだと、その間に売掛先が倒産する可能性もあります。
すると業者が債権回収できなくなって、損失を被ってしまうわけです。

逆に入金までの期間が短めであれば、現在と状況が大きく変わる可能性は低くなります。
できれば1カ月以内、せいぜい2カ月先には入金される債権を使って申し込んでください。

4.ていねいな対応を心がけること

ファクタリングの審査を通過して、優良企業と思われるためには面談時のていねいな対応を心がけてください。
売掛金の金額や取引先の信用度などをチェックしますが、利用法人の人間性も重要なポイントです。
もし横柄な態度だったり、業者の質問にきちんと答えなかったりすれば買取したくないと思うでしょう。

ではどう対処すれば良いのか、社会人としての基本的なマナーをまずは意識してください。
具体的には約束の時間は順守する、質問に対してうそをつかない、社会人として常識的な身だしなみを整えることです。
優良企業の社員であれば、当たり前に身についていることのはずです。

ファクタリングとは売掛債権を使った、資金調達サービスになります。
しかも売掛債権は目に見えません。
目に見えないものにお金を出す形になるので、相手が信頼できるかどうかは大変重要なことです。

ファクタリングの最新優良企業のまとめ

ファクタリングを利用する際には、業者の評判を確認しましょう。
そのためには最新ランキングで上位にきているような優良企業の中から、申し込み先を選んでください。

またファクタリングを利用して、確実に資金調達するためには自分たちが相手から優良企業と見られる必要があります。
そのためには優良企業の売掛債権で申し込む、誠実な態度で対応するなども心がけてください。